配资网上开户女子“创业”与团队研发3款App，被控非法吸收300万会员涉案2.37亿元

大风新闻消息配资网上开户，“那天清晨我开车送女儿上学刚回到家，门外响起敲门声，我开门一看是2男1女。”江苏的汪先生向华商报大风新闻记者回忆说，“他们亮证称是吉林省龙井市来的警察，将我和妻子从家里带走。”

“创业”——

同事出资80万，38岁女子率团队研发出3款App网上推广

这名女子叫王芳，今年43岁，家住江苏苏州市工业园区某小区。

丈夫汪先生介绍，2018年妻子从上海一家公司离职后萌发自己创业的想法，开始与他人联合研发一款App并试推广。2020年1月13日，时年38岁的王芳与一原同事合作成立苏州闪淘数据科技有限公司（以下简称“闪淘科技公司”），并任法定代表人兼总经理，公司注册资本100万元，对方出资80万占股80%，王芳出资20万占股20%。

汪先生告诉记者，公司成立后妻子率领研发团队相继开发出3款App并在互联网平台上正式推广，这些App主要是给那些想贷款但又无法从银行贷款的人提供中介服务。

他说，“闪淘科技公司”没有相应的金融服务资质，它采取吸收会员的办法给那些具有资质的正规小贷公司推送客户，贷款成功后收取小贷公司贷款总金额的2.5%至3%作为佣金，“会员费每人90余元，入会后赠送电话费和购物平台优惠券，还可在网上免费看电影，同时开通会员退费通道，根据相关规定随时可以退费。”

这样紧张忙碌看似风平浪静的日子持续了5年左右，一天清晨，远在1400公里外的吉林省延边州龙井市公安局民警突然出现在他们眼前。

被抓——

夫妻俩从家中被带走，公司100余人遭控制4人涉嫌诈骗被刑拘

汪先生介绍，他和妻子育有两个孩子，当时儿子读初一年级，女儿读小学二年级，“儿子每天骑自行车上学，女儿每天由我开车送去上学。”

他回忆称，2023年4月24日早上，他把女儿送到学校后刚回到位于小区12楼的家中，这时突然听到敲门声，他打开门发现是2男1女，“他们穿着便衣，出示证件称是龙井市公安局的民警，说我妻子涉嫌诈骗，要求我们配合调查。”

当天上午9时左右，王芳夫妻俩分乘两辆车被民警带到公司，民警当即将正在上班的100余员工控制住，其中包括软件研发人员、行政人员、运营人员和客服人员等，然后用大巴车将他们带到当地办案中心调查。

汪先生说，经初步调查后，一些员工陆续被放回家，当天下午5时左右，他也被放了回去，然后去接女儿放学，但妻子和公司2名男高管1名女高管一直被要求配合调查。

同年4月25日，汪先生收到了龙井市公安局的一份关于他妻子的刑拘通知书，载明涉嫌罪名是诈骗，同时那3名高管也因涉嫌相同罪名被刑拘，后来他们被警方取保候审，期满后又相继被检察院和法院取保候审。

起诉——

4名高管被控5年间吸收300余万会员，涉案金额逾2.37亿元

龙井市检察院的一份起诉书指控称，王芳等4名公司高管涉嫌犯“虚假广告罪”。

变更后的起诉书认定的事实是，2018年12月至2023年4月期间，4人曾以“闪淘科技公司”等多个公司名义，先后推出名为“山桃街”“淘金荟”“淘惠花”3款App，以群发虚假短信、在App页面上发布虚假广告等手段，引诱不特定人员缴纳会员费加入会员。经鉴定，3款App会员数共计300余万人，违法所得共计2.37亿余元。

起诉书称，案发后“闪淘科技公司”已退赃1625万余元，王芳现已退赃173万元，另外3人退赃55万元。

龙井市检察院认为，被告单位“闪淘科技公司”及其4名高管人员违反国家规定，利用广告对商品及服务作虚假宣传，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以虚假广告罪追究其刑责，他们4人到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。

汪先生进一步对记者介绍称，这些年来在“闪淘科技公司”推荐下约有37万名会员贷款成功，有30万名会员使用了公司的权益，比如送话费和在网上免费看电影等，另有30万名会员成功退款，余下的是从未使用过公司权益也没有提出过退款要求的会员。

辩护——

律师作无罪辩护提出管辖异议，称约有1800余万被划扣到财政账户

汪先生告诉华商报大风新闻记者，2025年7月24日，此案在龙井市法院开庭审理，此前一直被取保在家的妻子等4人接到通知后乘飞机前往当地，一天半的庭审结束后，妻子等3人被羁押起来，另一人因处于哺乳期被监视居住。

有知情人介绍说，庭审时王芳的律师作的是无罪辩护，称“闪淘科技公司”运营的那3款App上面的内容不是商业广告，页面上的内容仅有部分存在不合规之处，不会对用户产生错误认识，她没有犯罪的主观故意，不构成虚假广告罪。

另有知情人士称，王芳的辩护律师认为当初龙井市只有两名受害人报案，他们对该案没有管辖权，应将案件移送给具有管辖权的苏州市工业园区处理，他同时还称办案部门曾于2023年6月4日将被查封的“闪淘科技公司”及关联公司、与该案无关公司的财产共1648万元，连同王芳等人的个人扣押款225万元，总共1800余万元转账至龙井当地财政扣押账户，违反了相关规定中的“对于涉案人员、企业金融账户内的财产，只能依法采取冻结措施，严禁以划转、转账或者其他任何方式变相扣押。”

华商报大风新闻记者联系上了龙井市公安局一名办案人员，他未对此作出回应。